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本日のテーマ【市場と地震はフラクタル？】

最近、複雑系の科学、いわゆるフラクタルとかベキ分布という
言葉を聞く機会が増えてきたように思えます。

2008年9/15のリーマンショク以後の世界大暴落、そして9/29
サモア沖で発生したマグニチュード8.0、続く9/30、インドネ
シアスマトラ島沖で発生したマグニチュード7.6の巨大地震。

リーマン破綻は誰もが想定しなかった出来事であり、2つの地
震の関連性は無いと言われており、これまた事前予想が出来な
かった事例です。

フラクタル理論によれば、こうした不確定の現象の発生頻度は、
よく知られた正規対称分布に則ったランダム的に発生するもの
ではなく、ベキ分布に従うというものです。

一般的なランダム性とフラクタルでいうところの共通点として
言えるのは、事後の解説は出来ますが事前予測は不可能である
という点です。しかし、異なる点としては、その発生頻度が正
規対称分布に従うのではなく、ベキ分布に従うと言う点です。

この法則に従えば、例えば私たちがイメージする地震の発生頻
度は地震が長く起こっていなければ、近く地震が発生するので
はないかと思う感覚とは逆に、地震のおきなかった時間が長い
ほど、その先も地震のおきない可能性も長いというものである
そうです。地震の規模が2倍になると地震の頻度は1/4になる
というグーテンベルク＝リヒター則に従うそうです。

もう一つ興味深い点は、スケール不変性です。ある図形を拡大
するとまた同じ図形が現れてくるという自己相似性と呼ばれる
もので、そこには典型的な時間尺度は存在しないというのもの
です。

なかなか意味深な理論です。

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本日のテーマ【赤字国債増発は将来の金利上昇の種】

10年度の概算要求額が94兆円台に達したというニュースが
大見出しになっています。

過去最大だった04年度の89兆1494億円を上回る一方で、税
収の方は、景気悪化で40兆円を割り込む可能性もあると言い
ます。

その穴を埋めるのが赤字国債の発行。国債の大幅増発が避け
られなくなってきたことを受けて、長期金利の指標となる10
年物国債の利回りが前日比0.015%高い1.330%となり、10月
初旬から昨日の1.330まで約0.1%上昇してきています。

円高ドル安と消費者物価指数の下落で、デフレリスクが増幅
する中、国債増発は長期金利の潜在的な上昇というインフレ
リスクを生じる火種となり、資産形成の観点からはデフレ、
インフレどちらも見据えた柔軟な対応を求められそうです。

そこで、金融商品販売業者にはインフレリスク一点張りの観
点から説明をする傾向があるので、ペースにはめられないよ
う気をつけることがポイントです。また、為替取引でインフ
レ、デフレどちらにも対応できるということで取引をすすめ
る取引業者に対しても注意が必要です。為替取引はゼロサム
ゲーム（厳密にはマイナスサムゲーム）であり、純然たる公
設のギャンブルであるので、捨て金と割り切れるような余裕
がない限り、将来の資産形成の対象としては明らかに向かな
いからです。10/17発行、週間ダイヤモンド、為替入門参照。


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本日のテーマ【老後の生活心配、最多84%】

10/24（土）の日経新聞によれば、家計の金融行動に関する世論
調査（金融広報中央委員会発表）で、老後の生活について心配
であると答えた世帯が全体の84.3%と前年を0.3%上回り、1997
年の調査以来、最多となったそうです。

老後を心配する理由（複数回答）では、多い順に
１、十分な貯蓄が無い（75.6%）
２、年金や保険が十分ではない（71.7%）
３、現在の生活にゆとりがなく、準備していない（43.3%）
となっています。
一方、生活の見通しが立たないほど物価が上昇しうると答えた
人は24.9%と前年の45.8%から急低下しました。

最近、国際商品の金の上昇にかこつけて、インフレ懸念で金を
保有しましょうと昔から同じようなセールストークをしている
業者がいますが、アンケート結果を見る限り、明らかにずれを
感じます。金の価格が上がっているのは、米国投資家の立場で、
自国通貨の米ドル不信任感からきている裏返しのインフレ懸念
ですから、米ドル建て金価格の上昇というのが正確な現象で、
日本人投資家にとってはデフレ懸念が強いということです。


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本日のテーマ【長期金利が1.40%台に上昇】

10/2には1.25%だった10年債券利回りが、10/30には1.40%台
にまで上昇してきました。一方、債券市場と逆相関にあると言
われている株式市場は、TOPIXで10/1終値896.12から下旬に
かけて上昇したもの10/30終値で894.67と勢いがありません。

この長期金利の上昇の背景には、鳩山政権の財政運営に対する
不信感があると言われています。

株価上昇の勢いに欠ける中での金利上昇はローンを抱える人に
とっては気になるところです。

ただ、個人的には東京市場で10月に入ってから外国人投資家
が10月第3週まで4週間連続で買い越しになっていることは、
株式市場にとっては楽観的にとらえています。日本の個人投資
家は3週連続で売り越しだったそうですが。


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